核心客户延迟付款，不能只靠业务人员反复催。越是重要客户，越要把沟通、对账和履约证据整理清楚，防止后续谈判失去主动权。
先确认债权是否已经到期
应核对合同付款节点、发货或服务记录、验收材料、发票、对账单、历史付款习惯和对方提出的质量异议。
催收动作要分层推进
可先业务沟通，再发正式催款函或律师函。若发现对方经营异常、资产转移或多案被诉，应尽快评估财产保全和诉讼仲裁路径。
本文仅为一般法律信息提示，不替代律师结合完整材料作出的个案判断。具体处理相关事项前，建议提供具体材料文件，由律师确认适用路径和风险边界。
