员工临近退休，人事部门容易将几个日期混在一起：法定退休时间、本人选择的退休时间、停止实际工作的时间，以及养老金开始领取的时间。安排交接前，这些日期需要分别核对，再确定材料和办理负责人；仅凭年龄发出离职通知，难以覆盖相应办理事项。
个人信息决定预计退休时间的核对范围
办理记录可写明出生年月、适用人员类别、参保地、缴费记录和目前劳动合同情况。可以使用延迟法定退休年龄计算器作初步核对，再向社保经办机构确认。档案与身份证记载不一致、跨地区参保或涉及特殊退休情形时，信息与适用条件的确认在按工具结果办理之前。
缴费年限不足、记录存在断档或个人不清楚历次参保地点时，可先协助整理查询结果、旧劳动关系材料和待核实事项。“已经查到”与“仍需机构确认”的内容分别记录；补缴能否成功和养老金起领月份，仍以相关确认结果为准。
弹性提前与延迟退休对应不同书面材料
选择弹性提前退休，需要满足适用的最低缴费年限和年龄边界，并由职工至少提前三个月书面告知单位。弹性延迟退休则需要双方协商一致，提前一个月书面明确时间等事项，期限确定后不再延长。两种选择均受最长三年的范围限制；提前退休还不能低于原法定退休年龄。本人意愿需要有相应材料核实，业务缺人或人员调整不构成员工已经同意的决定。
留存告知书或协议时，写清选定时间、签署日期和送达情况，并安排人员复核。机关、国有企事业单位人员还可能涉及干部人事管理审批；已领取基本养老金或者涉及办法实施前已达到原退休年龄等情形，普通办理表格未必适用。
延迟退休期间的用工安排继续执行
弹性延迟退休期间，劳动关系延续，双方仍需依法缴纳社会保险费。岗位、汇报关系、工作交接节奏和协议保管人可以在材料中写清。员工达到法定退休年龄本身，不足以自行停保或将既有劳动关系改称劳务合作。期间如需提前结束延迟安排，另行协商并核对办理程序。
人事、财务与业务部门可共用一份经员工确认的时间表。只有拟定日期而尚未完成确认的事项，标注为待办，以免财务提前停发、业务提前收回工作账号，造成实际履行与书面安排不一致。
养老金申请与工作交接分别留存记录
单位按规定在不晚于职工选择退休时间的当月提出基本养老金申请，并如实提供材料；领取起点以审核通过的退休时间及相关规则确定。经办机构提出补正要求时，记录缺件、补交期限和负责人，保留受理与审核结果。交接表签完不等同于退休申请办妥。
工作交接可参考员工交接清单，分别核对业务文件、账户权限、设备和未完事项。工资、奖金、费用报销及休假情况另表列明；涉及年休假的，可借助年休假计算工具整理基础数据，再复核具体待遇。出现劳动关系终止、待遇损失或继续用工争议时，需结合实际情况单独判断，普通辞职结算未必适用。
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